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再现“萝卜章” 美的10亿“假理财”谁背锅?

时间:2017-06-30 05:50来源:未知 作者:侠客 点击:
(原标题:再现“萝卜章” 美的10亿“假理财”谁背锅) “假行长”“假担保函”、“假公章”……美的曝出的10亿元“假理财”事件再次令市场吃惊。在事件背后,美的方面理财业务

(原标题:再现“萝卜章” 美的10亿“假理财”谁背锅)

“假行长”“假担保函”、“假公章”……美的曝出的10亿元“假理财”事件再次令市场吃惊。在事件背后,美的方面理财业务的经办人员金融素养、银行内部管理都成为市场质疑的焦点。从更深层次分析,屡禁不止的“萝卜章”事件更显示出银行业理财热潮背后的风控以及监管滞后问题。

美的被曝10亿“假理财”

6月29日,美的集团在其公众号上发布声明称,公司下属合肥美的冰箱公司2016年3月购买10亿元理财信托产品,2016年5月通过内控日常核查发现存在诈骗风险并第一时间报案。

据消息称,美的7亿元理财资金,由“农业银行成都武侯支行”出具兜底函,借道上海财通和渤海信托,最终流向三家借款公司。直到放款后两个多月,美的方面最终发现,无论是银行出具的兜底函,还是资金流向的三家公司授信资料,均为伪造。此外,美的集团另有3亿元理财资金遭遇了相似的情况,涉案银行为“重庆银行贵阳分行”。

对于案件进展,美的在声明中称,目前案件侦查正在有序进行,主要涉案人员正在抓捕或已归案,该公司已收回部分委托理财资金,冻结和查扣了大部分涉案资金或资产,部分涉案人员资产正在进一步追缴中,预计整体损失可控。同时,公司已对现存委托理财产品进行了全面核查,未发现存在类似的问题。

北京商报记者向农业银行、重庆银行以及渤海信托方面求证,截至记者发稿时,均未收到回应。

在这场骗局中,合肥美的风控也受到质疑。根据消息称,在正式放款以前,美的集团内部对这一笔涉及7亿元的理财计划进行了内部论证和审批。尽管有人曾对此业务做出“本笔投资的主债权相当于没有担保措施,我们惟一的保障在于农行出具的承诺函,该风险请予以特别注意”的提示,但至少有两位决策者认为“风险相对可控”。

中国人民大学国际货币所研究员、苏宁金融特约研究员李虹含对北京商报记者表示,银行一般在资管计划里面充当的是优先级角色。所谓优先级,就是不承担兜底责任,目前市面上的大部分银行理财产品,无论资管计划还是并购基金承担的都是优先级角色,这是常识性的问题。美的集团在购买理财产品的时候,存在购买人对于理财产品业务不熟悉、金融知识缺乏的问题。

(责任编辑:admin)
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